Borrar caracteres o borrar indice de cadena Strin en java

import java.util.*;
public class Palabras{
    public static void main(String[] args) {
        Scanner teclado=new Scanner (System.in);
        System.out.println("Digite una palabra ");
        String palabra=teclado.next();
        System.out.println("Que letra desea borrar");
        int indice=teclado.nextInt();
        String nuevaPalabra="";
        char caracter=palabra.charAt(indice-1);
        for (int i=0;i<palabra.length();i++){
            if (caracter!=palabra.charAt(i)){ // si quieres borrar solo una letra o solo ese indice utiliza esta linea adentro del if:    (indice-1!=i)
               nuevaPalabra=nuevaPalabra+palabra.charAt(i);
            }
        }
        System.out.println("esta es la palabra "+ nuevaPalabra);
        teclado.close();
    }
}