API tools faq
paste
JKPL

P2P

JKPL
May 13th, 2025 (edited)
246
0
Never
Add comment
Not a member of Pastebin yet? Sign Up, it unlocks many cool features!
text 19.92 KB | None | 0 0
raw download clone embed print report
  1. Ниже будут ссылки c примерами на закрытый чат - "https://t.me/c/1714270076/635902"
  2. Ссылка для вступления в оф. чат мерчантов Bybit (BYBIT-P2P Advertiser CIS) - https://t.me/+eDxi9hmYjy8yYjRl
  3.  
  4. Руководство по P2P:
  5. https://www.bybit.com/ru-RU/help-center/topic-list/p2p-trading
  6. https://www.htx.com/ru-ru/support/list/360000161472
  7.  
  8. ------
  9. РАЗБИТИЕ ПЛАТЕЖЕЙ И БЕЛЫЕ ТРЕУГОЛЬНИКИ
  10.  
  11. Следствие политики ЦБ РФ направленное против мошенников:
  12. https://www.rbc.ru/politics/02/04/2025/67ed147a9a79474373b94815
  13. https://www.rbc.ru/finances/02/04/2025/67ed2b049a794723ea17b2b7
  14.  
  15. Банки активно блокируют карты, ограничивают операции/ДБО и пользование их услугами:
  16. https://www.banki.ru/services/questions-answers/question/578942/
  17. https://www.banki.ru/services/questions-answers/question/749131/
  18. https://www.banki.ru/news/lenta/?id=11013992
  19.  
  20. Можно вбить в поисковик "banki.ru заблокировали карту"
  21.  
  22. Блокируют по критериям дропа:
  23. https://www.rbc.ru/finances/26/04/2024/662a593d9a794774b722c753
  24. https://www.rbc.ru/finances/25/12/2024/676b060c9a794776b243e16c
  25. https://www.sberbank.ru/common/img/uploaded/kibrary/investigations/drops.pdf
  26.  
  27. За частые переводы:
  28. https://t.me/c/1714270076/635902
  29.  
  30. В МL антифрода могут быть сотни параметров, которые известны только конкретному банку. Про антифрод читай внизу шапки треда.
  31.  
  32. Т-Банк, 5 лет карте, P2P-оборот 400к с блоком через месяц:
  33. https://t.me/HuobiCISp2p/241024
  34. Пример из 2024, выборка из 100 карт с блоком на обороте в 300к:
  35. https://t.me/c/1714270076/86964?thread=86848
  36.  
  37. Трейдеры используют фермы-карт чтобы не привлекать внимание банковского антифрода. Работают без карт, передавая реквизиты 3-м лицам - по белому треугольнику.
  38.  
  39. На ферме открывается сразу множество банковских счетов и отправка средств используется равномерней. Мейкер работающий по ферме всегда имеет ЛК на руках. Сумма в ордере разбивается на несколько платежей, где каждый платеж поступает с разных реквизитов. Это меньше нагружает банковский антифрод и позволяет дольше пользоваться картой. С одной карты могут только отправлять, с другой - только принимать. Хотя и такое видят тоже - https://www.rbc.ru/finances/25/12/2024/676a90f29a794720bb4bc2b3
  40.  
  41.  
  42. В белом треугольнике нет карт, посредник просто сводит покупателя и продавца зарабатывая на спреде. При продаже USDT, мейкер передает твои реквизиты покупателю USDT в другое свое объявление, где покупатель тоже может выступать треугольщиком. При белом треугольнике сделку могут затягивать на несколько часов, т.к. не всегда быстро можно найти контрагента под нужную сумму, при этом мейкер сразу нажимает кнопку "оплачено", чтобы не ломать себе статистику. Могут запросить чек или видео поступления. При такой схеме всегда есть риск, когда белый треугольник становится черным.
  43.  
  44.  
  45. Разбитие платежа может относиться к "серому процессингу" - обработка платежей нелегальных букмекеров, онлайн-казино, офшорных форекс-дилеров, адалт-сфера и прочие сервисы у которых нет интернет-эквайринга. Как можно понять из описанного, за один ордер приходит много поступлений с разных реквизитов.
  46. Риски:
  47. Условный клиент бука кидает на твою карту 10к, сливает деньги и пишет в банк, что был ошибочный перевод. В другом случае, если банк просит связаться с отправителем - сделать это будет практически невозможно. Как пояснить для банка, что была P2P-сделка с одним лицом в ордере, а на карту пришло "10 лиц" - вопрос отдельный. Условное разбитие 50к в 10-12 переводов, приведет к ограничению ДБО, не сразу так позже, при этом процессер скажет - "что все нормально, проблем ни с кем не было, давно так работаем".
  48. https://t.me/c/1714270076/522170
  49.  
  50. Типичное объявление от процессинга:
  51. Несколько платежей (3 и более), разные отправители, чеков нет, обязательство подтверждать каждое поступление скриншотом из ЛК банка, если пришло больше чем в сумме ордера потребуется вернуть на реквизиты которые будут в чате, нет возможности дать те же реквизиты отправителя при возврате средств.
  52.  
  53. -----------
  54.  
  55.  
  56. РЕКОМЕНДАЦИИ
  57.  
  58. Лучше иметь несколько ЛК банков, не переводить средства и не снимать их в день перевода от отправителя, принимать до 100к на ордер, иметь низкое кол-во контрагентов в месяц (2-4) на ЛК, быть активным клиентом для банка, вести хоз. деятельность на счете (покупки в сторону ИП/ООО, оплата налогов и гос. пошлин). Предыдущие советы не дают 100% гарантий от банковских блокировок.
  59.  
  60. Риск при приеме на карту. При желании контрагент может попробовать её заблокировать, просто написав в чат тех. поддержки, что нашел карту (если просят фото, то фокус не удался) или позвонив по номеру горячей линии банка, сообщив номер. Карта будет скомпрометирована и закрыта банком, если банк не запрашивал доп. информацию: полное ФИО, дату. Такая практика (как и заморозка USDT) исходит из недобросовестной конкуренции P2P-трейдеров, к обычному пользователю может быть применима разве что из-за некультурного поведения в чате.
  61. https://www.tbank.ru/finance/blog/find-card/ - "Наши операторы запросят у вас номер карты и заблокируют ее."
  62. Примеры:
  63. https://t.me/bybit_chs/54081
  64. https://t.me/bybit_chs/70734
  65.  
  66.  
  67. Много поступлений в короткий тайминг на ЛК - высокая вероятность блокировки от банка, в идеале на один ордер - одно поступление. Высокий курс на продажу - красный флаг, благотворительности тут нет. Желательно читать отзывы перед открытием сделки, учитывать кол-во сделок (100 и более), % завершения (90% и выше), проверять по черным спискам и чатам (ссылки есть в шапке треда), вести переписку всегда в чате ордера.
  68.  
  69. Статус мерчанта не играет особой роли, торгуют как с 1-х, так и с 3-х лиц. Хороший рейтинг не спасет от черного треугольника. Черный треугольник может быть как на высоком, так и на мелком чеке.
  70. Если мейкер/мерчант не фильтрует свой трафик или льет намеренно "грязь" (черный процессинг - мошеннические колл-центры, наркошопы, скам), то возможны ситуации описанные ниже, лучше всего отбирать своих контрагентов и торговать с ними.
  71.  
  72. Если хочешь первых лиц (те кто продает со своей карты, фио перевода и фио на бирже совпадают), то у них обычно цена хуже рынка на пару рублей, низкие объемы и редкие объявления. Для исключения белых и черных треугольников, торгуй только с 1-м лицом.
  73. Где искать:
  74. https://www.bybit.com/
  75. https://www.htx.com/
  76. https://www.gate.io/
  77. https://www.bitget.com/
  78. https://bingx.com/
  79. https://bitpapa.com/
  80. https://www.kucoin.com/
  81. https://abcex.io/
  82. https://www.mexc.com/
  83. https://rapira.net/
  84.  
  85.  
  86. Но 1-ое лицо не исключает того, что человек не захочет вернуть свои деньги по 161-ФЗ, выставив себя жертвой мошенничества:
  87. https://t.me/LexagencyLawStream/1172
  88. https://t.me/LexagencyLawStream/1754
  89. https://t.me/c/1714270076/432957
  90. https://t.me/c/1714270076/555609
  91. https://t.me/c/1714270076/404192
  92.  
  93. Учитывай, что аккаунты биржи и банка могут быть на одно доверенное лицо.
  94. Желательно сохранять чеки и чат ордера, т.к. переписки в ЛК хранятся 180 дней (по запросу к бирже - бессрочно). На Bybit есть опция "приватный ордер", можно найти постоянного мейкера и торговать только с ним.
  95.  
  96. Если банк ограничивает операцию/блокирует карту и спрашивает о цели операции, то не стоит выдумывать истории, а сказать как есть. Банк не ограничивает себя в запросе документов:
  97. https://t.me/LexagencyLawStream/1566
  98. https://vc.ru/claim/342392-kak-tinkoff-bank-pozdravil-menya-s-novym-godom
  99. https://vc.ru/claim/318180-beskonechnye-trebovaniya-banka-tinkoff-po-115-fz-i-ne-tolko
  100. https://vc.ru/id1170147/406968-bank-tinkoff-nezakonno-blokiruet-svoih-klientov
  101. https://www.cbr.ru/Crosscut/LawActs/File/7747
  102.  
  103.  
  104. Пример, что банк идет на контакт, если сказать что была сделка с криптовалютой:
  105. https://t.me/c/1714270076/425720
  106. Но если им не нравится профиль клиента и операции, разблока нет. Всё индивидуально.
  107. Иногда можно и не говорить:
  108. https://t.me/c/1714270076/636407
  109.  
  110. -----------
  111.  
  112. МОШЕННИЧЕСТВО
  113.  
  114. Если хочешь продавать как мейкер, то лучше почитать в сети про различные способы мошенничества. Подделывают как банковские чеки, так и видео из приложения через фейковый apk.
  115. https://youtu.be/b5hHwOQYOfU - рассчитывают на невнимательных и тех у кого нет доступа к ЛК
  116. https://t.me/c/1714270076/254972
  117. https://t.me/c/1714270076/316392
  118. https://t.me/c/1714270076/375653
  119. https://t.me/bybit_chs/297199
  120.  
  121. Подделывают кидая 10 руб переводом, далее изменяя сумму на нужную:
  122. https://t.me/c/1714270076/435009
  123.  
  124. Виды скама:
  125. https://cryptocloud.plus/blog/vidy-p2p-skama
  126. https://www.bybit.com/ru-RU/help-center/article/How-to-Avoid-Crypto-P2P-Scams
  127.  
  128.  
  129. Скам на неактивной кнопке по отмене ордера/апелляции, где предлагают перевести USDT через UID. Мошенник прожимает "оплачено" и пишет что имеются проблемы с банком и отменить ордер он не может, позже мошенник предлагает перевести свои USDT по UID, а продавец отпустит ему свои USDT.
  130. В ордере стоит 1083.45 USDT мошенник отправляет - 1.084 (1 USDT и 8 центов):
  131. https://t.me/c/1714270076/580841
  132.  
  133. Вместо 3,434.4591 USDT, перевели 3.5 USDT:
  134. https://t.me/c/1714270076/507043
  135.  
  136. Аналогичные случаи:
  137. https://t.me/c/1714270076/563899
  138. https://t.me/c/1714270076/512408
  139. https://t.me/c/1714270076/507043
  140. https://t.me/c/1714270076/576941
  141. https://t.me/c/1714270076/572493
  142. https://t.me/c/1714270076/568977
  143. https://t.me/c/1714270076/630450
  144. https://t.me/c/1714270076/629556
  145.  
  146.  
  147. Мошенник хочет оплатить свой ордер чужим чеком из ТГ:
  148. https://t.me/HuobiCISp2p/241000
  149.  
  150. Взаимная отмена ордера:
  151. https://t.me/HuobiCISP2Pannouncement/214
  152.  
  153. Социальная инженерия на возврат средств, якобы "мошенники взломали госуслуги":
  154. https://t.me/c/1714270076/511295
  155.  
  156. Мошенник выдает себя за тех. поддержку и просит перевести себе 250 USDT:
  157. https://t.me/c/1714270076/580519
  158.  
  159. Скам через иконку тех. поддержки в сообщении, выдавая себя за официальную тех. поддержку биржи:
  160. https://t.me/c/1714270076/568231
  161.  
  162. Продавец USDT решил не отправлять крипту после завершения таймера в ордере, актуально для бирж, где нет T+1 (HTX), сейчас на байбит есть T+1:
  163. https://www.iphones.ru/iNotes/user-posts/u-menya-ukrali-60-000-rubley-na-p2p-pokupke-kriptovalyuty-platforma--bybit-razvela-rukami-tinkoff-otpustil-moshennikov-02-16-2024
  164.  
  165. "Подделывают адрес почты" (чек через почту в приложении банка) [email protected], пример фейков: [email protected], [email protected], [email protected]. В теме письма пишут оригинальный email ([email protected]), почта - фейк.
  166.  
  167. Другие скам-кейсы можешь поискать в чатах, которые есть в треде.
  168.  
  169. -----------
  170.  
  171. ПРИМЕРЫ ЧЕРНЫХ ТРЕУГОЛЬНИКОВ
  172.  
  173. Черный треугольник, это когда твои банковские реквизиты при продаже криптовалюты на бирже (возможно и по цепочке) попадают жертве мошенничества - обман на предоплате/полной оплате (товары, услуги), телефонное мошенничество, скам в ТГ, инвестиционное мошенничество (пирамиды, хайп-проекты, форекс-бойлерные и т.д.).
  174.  
  175. В целях безопасности можно просить писать комментарий к сделке (перевод на бирже по номеру ордера - пример), просить фото карты на фоне сделки. Если СБП, то запросить номер заранее и позвонить/написать о переводе. Несовпадение реквизитов/комментария при переводе - красный флаг. Лучше всего - избегать 3-х лиц.
  176.  
  177. https://2ch.hk/cc/res/1232867.html#1250036
  178. https://t.me/c/1714270076/625639
  179. https://t.me/bybit_chs/212025
  180.  
  181. Мнение суда:
  182. "У продавца криптовалюты нет обязанности выяснять у покупателя законность происхождения денег, которыми покупатель расплачивается за крипту. Роман Гончаров отметил, что изначально линия защиты строилась на основе отсутствия умысла у подзащитных на пособничество в совершении мошенничества.":
  183. https://www.advgazeta.ru/novosti/advokaty-dobilis-opravdaniya-prodavtsa-kriptovalyuty-i-ego-druga-obvinyavshikhsya-v-posobnichestve-moshennikam/
  184. https://t.me/LexagencyLawStream/1329
  185.  
  186. Примеры ЧТ:
  187. https://t.me/bybit_chs/325615 - скам жертвы через фиктивное трудоустройство на $200
  188. https://t.me/c/1714270076/585290
  189. https://t.me/slezisatoshi/3283?comment=1438553 - скам на высоком курсе
  190. https://t.me/slezisatoshi/3283?comment=1438585 - https://t.me/bybit_chs/291430 - автор поста
  191. https://t.me/bybit_chs/206484
  192. https://t.me/bybit_chs/273642
  193. https://t.me/c/1714270076/515691 - возможно ЧТ, возможно обычное мошенничество
  194. https://t.me/HuobiCISp2p/235625 - аналогично примеру выше
  195. https://t.me/HuobiCISp2p/221834
  196. https://t.me/HuobiCISP2Pannouncement/79 - скам со скидкой при покупке криптовалюты через Телеграм
  197. https://t.me/c/1714270076/570737
  198. https://t.me/c/1714270076/506909
  199.  
  200.  
  201. Проверенный мерчант Bybit, неоднократно был в топ-рейтингах по объему - ЧЕЛЕНТАНО (Аккаунты - Chelentano_23, Chelentano_32, Chelentano_29). Сейчас один из аккаунтов называется Bobrito bandito:
  202. https://t.me/bybit_chs/156969
  203. https://t.me/bybit_chs/191723
  204. https://t.me/bybit_chs/222231
  205. https://t.me/c/1714270076/406429
  206. https://t.me/c/1714270076/447128
  207. https://t.me/c/1714270076/461538
  208. https://t.me/c/1714270076/460600
  209. https://t.me/bybit_chs/281843
  210.  
  211. Аккаунты:
  212. https://www.bybit.com/ru-RU/fiat/trade/otc/profile/sd6b532ac5d2243d4ae331a73a6121a23/USDT/RUB/item - Chelentano_29
  213. https://www.bybit.com/ru-RU/fiat/trade/otc/profile/sd0181dcec2504991994f9617a7da5f29/USDT/RUB/item - Bobrito bandito (бывший Chelentano_23)
  214. https://www.bybit.com/ru-RU/fiat/trade/otc/profile/sd25e00b25fd3435ea6d6399e07b73f22/USDT/RUB/item - Bombini guzini (бывший Chelentano_32)
  215.  
  216. https://t.me/c/1714270076/461549
  217. @Chelentano0230 - телеграм
  218.  
  219.  
  220. Проверенный мерчант Bybit cryptogeniy_17:
  221. https://t.me/c/1714270076/644746
  222.  
  223. Аккаунт:
  224. https://www.bybit.com/ru-RU/fiat/trade/otc/profile/s4e5a51a5101a4e389c4c38ec295817c1/USDT/RUB/item
Add Comment
Please, Sign In to add comment
Public Pastes
We use cookies for various purposes including analytics. By continuing to use Pastebin, you agree to our use of cookies as described in the Cookies Policy.  OK, I Understand
Not a member of Pastebin yet?
Sign Up, it unlocks many cool features!